Fundusze inwestycyjne godne uwagi.

W czasie ostatnich co najmniej kilku lat niewątpliwie największe wyniki miał fundusz inwestycyjny ARKA będący własnością Banku BZWBK. Tą drogą do funduszu przystąpiły tysiące Polaków, którzy zachęceni reklamami oraz zyskami rocznymi na pułapie ponad 100% decydowali się na inwestowanie tym sposobem wszystkich zaoszczędzonych funduszy Po latach niestety z niedowierzaniem musieli spoglądać jak ich majątek znika. Teraz Arka wraca na właściwe tory jednak na pewno do poziomu sprzed kryzysu już nie powróci. Inwestorzy mogą mieć tylko nadzieję, że uda im się odzyskać co najmniej część oszczędności.

Po bardzo słabych wynikach z rynku funduszy inwestycyjnych usunął się fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił bez ustanku na swojej wartości Kiedy w przeciągu kilku miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o ponad 30% wtedy rozpoczęła się wielka wyprzedaż i zadecydowano usunąć fundusz. Grupa Allianz zadecydował inwestować pieniądze w inne swoje fundusze, które osiągają dodatnie rezultaty finansowe dla swoich klientów. Dalsze działanie Subfunduszu 1 wydawało się być kompletnie niekorzystnie

Do bardzo niekorzystnie prezentujących się funduszy inwestycyjnych zaliczyć musimy fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który tak biorąc pod uwagę obecny rok jak też minione lata nie cieszy swoich klientów. W tym roku fundusz zdobył jedynie 8% zysku dla swoich inwestorów a to jest wynikiem mieszczącym fundusz na szarym końcu tabeli wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres paroletni również nie jest dobrze – tutaj fundusz wciąż ma do nadrobienia ponad 50% , aby powrócić do swojej reputacji z przed 2 lat.

Absolutna większość funduszy inwestycyjnych idzie naprzód ze swoimi jednostkami a mimo to wciąż duża liczba z nich sobie nie radzi. Chociażby fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu nieprzerwanie do rezultatów z przed dwóch lat brakuje ponad 75%! Trudno powiedzieć czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej chwalebnego w przeszłości pułapu. W tym roku fundusz zdobył swoim klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż oczywista większość inwestorów to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

Praktycznie najbardziej godnym polecenia funduszem jaki w tym czasie prezentuje swoje jednostki uczestnictwa jest z pewnością ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten szczyci się zdecydowanie najwyższymi osiągami tak w roku obecnym jaki i ubiegłych latach. Tylko w tym roku fundusz osiągnął dla własnych klientów więcej niż 45%, co jest na pewno niemal perfekcyjnym rezultatem. Do poziomu ceny jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje tylko 12% co jest wyjątkowym przypadkiem pośród wszystkich funduszy branych pod uwagę w sporządzanych przez prasę tabelach

Jednym z najsłabszych wyników ze wszystkich aktualnie funkcjonujących funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który funkcjonuje jednak od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku minionego lecz wciąż daleko im do rezultatów osiąganych przez fundusz jeszcze parę lat temu. Do statystyk z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie w teorii wydaje się być niemożliwe

Niewątpliwie najgorszym funduszem, w którym Polacy mogą wykupywać jednostki uczestnictwa jest na pewno Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z małej liczby fundusz ten nie wypracował w tym zysku, a wręcz odwrotnie, stracił on ponad 6% środków własnych inwestorów. Wprawdzie ogólna strata w czasie minionych dwóch lat nie jest taka rażąca ponieważ wynosi ona raptem 13,7%, jednak cały wykres opisujący kondycję funduszu jest czerwony. Fundusz jedynie w jednym okresie, który miał miejsce rok temu zdołał osiągnąć mały zysk.

W  pierwszej połowie 2009 roku sporo funduszy inwestycyjnych zaczęło się odradzać i ciągnie w górę ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych rezultatów w tym okresie osiągnął Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla własnych inwestorów uzyskał w ciągu raptem 6 miesięcy aż 44% w stosunku do ceny jaką przeznaczono na jednostkę na starcie roku. Są to zwroty z inwestycji na poziomie tych z najlepszego czasu funduszy inwestycyjnych. Fundusz dąży do tego, aby powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była mimo wszystko 2 razy wyższa niż obecnie

Funduszem, który jako jeden z dużej liczby może pochwalić się jedynie „zieloną” historią jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz działa bardzo krótko ponieważ rok i stworzono go w najbardziej sprzyjającym okresie – gdy przeminął już kryzys w funduszach inwestycyjnych, przestały one nieustannie tracić na wartości i zaczął się duży marsz w górę Tym kierunkiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdążył uzyskać 36%, a w żadnym z miesięcy nie zaliczył obniżki ceny jednostki w stosunku do miesiąca przeszłego

Analizując fundusze mniej doświadczone które działają od kilku do kilkunastu miesięcy warto wyeksponować przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały okres własnego funkcjonowania pomnaża kwoty uczestników funduszu. Wprawdzie fundusz uzyskał zaledwie 16% od początku swojego funkcjonowania ale wciąż zarabia z miesiąca na miesiąc wartość jednostek jest coraz bardziej imponująca, a to jest właśnie najistotniejsze dla wszystkich uczestników. W ciągu poprzedniego miesiąca fundusz uzyskał 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.